Anti-witwasbeleid van Casoola (AML)

1. Inleiding

Casoola neemt haar verantwoordelijkheid in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering uiterst serieus. Dit beleid beschrijft de maatregelen die we treffen om onze diensten te beschermen tegen misbruik door criminele activiteiten. Wij houden ons aan de geldende anti-witwaswetgeving en de voorschriften van onze toezichthouder, de Curaçao Gaming Authority. Elk lid van het Casoola-team is op de hoogte van dit beleid en draagt actief bij aan de naleving ervan.

Het doel van dit beleid is drieledig: het voorkomen dat onze diensten worden gebruikt voor het witwassen van geld, het identificeren en melden van verdachte activiteiten, en het waarborgen van de integriteit van het financiële systeem. Dit beleid is van toepassing op alle spelers, medewerkers en zakenpartners van Casoola.

2. Ken Uw Klant (KYC)

Casoola voert verplichte identiteitscontroles uit bij alle spelers. Het KYC-proces is de eerste verdedigingslinie tegen witwaspraktijken en vormt de basis van ons AML-programma. Dit omvat:

Verificatie van identiteitsbewijs (paspoort, rijbewijs of nationale identiteitskaart) — het document moet geldig zijn en de foto duidelijk herkenbaar
Verificatie van woonadres (via nutsrekening, bankafschrift of officieel overheidsdocument, maximaal 3 maanden oud)
Verificatie van betaalmethode (bewijs van eigenaarschap van de gebruikte creditcard, e-wallet of bankrekening)
Bron van inkomen bij hogere stortingsbedragen (salarisstrook, belastingaangifte, jaarrekening of vergelijkbaar document)
Screening tegen sanctielijsten en PEP-databases (Politically Exposed Persons)

Het verificatieproces wordt doorgaans binnen 24-48 uur afgerond. Meer informatie over het verificatieproces en de benodigde documenten vind je op onze KYC/Verificatie-pagina.

3. Transactiemonitoring

Wij monitoren alle transacties op ongebruikelijke patronen die kunnen wijzen op witwaspraktijken of andere illegale activiteiten. Ons monitoringsysteem maakt gebruik van geautomatiseerde detectie gecombineerd met handmatige controle door getraind personeel. Dit omvat onder meer:

Herhaalde stortingen net onder de rapportagegrens (zogenaamd "structureren" of "smurfing")
Stortingen gevolgd door minimale spelactiviteit en directe uitbetalingsverzoeken
Gebruik van meerdere betaalmethoden zonder logische verklaring
Plotselinge en significante verhogingen van stortingsbedragen ten opzichte van historisch gedrag
Transacties vanuit of naar landen met een verhoogd witwasrisico
Ongebruikelijke spelpatronen die kunnen duiden op het omzetten van geld (bijv. gelijktijdig inzetten op rood en zwart bij roulette)

Bij het detecteren van ongebruikelijke activiteiten wordt het account gemarkeerd voor nader onderzoek door ons compliance-team. Lees meer over onze betalingsprocessen.

4. Meldingsplicht

Verdachte transacties worden gemeld bij de bevoegde autoriteiten in overeenstemming met de geldende wetgeving. Casoola behoudt zich het recht voor om:

Accounts onmiddellijk te bevriezen bij vermoeden van witwassen of andere illegale activiteiten
Aanvullende documentatie te verzoeken ter verificatie van de herkomst van middelen
Transacties te weigeren, te annuleren of terug te draaien
Accounts permanent te sluiten bij bewezen overtredingen of bij weigering om mee te werken aan het verificatieproces
Informatie te delen met wetshandhavingsautoriteiten zonder de betrokken speler hiervan op de hoogte te stellen (indien wettelijk vereist)

Spelers worden niet geïnformeerd over het feit dat er een melding is gedaan, aangezien dit de effectiviteit van het onderzoek zou kunnen ondermijnen (het zogenaamde "tipping off"-verbod).

5. Risicobeoordeling

Wij voeren een doorlopende risicobeoordeling uit op basis van klantprofiel, transactiegedrag en geografische locatie. Spelers worden ingedeeld in risicocategorieën: laag, gemiddeld en hoog risico. Spelers met een verhoogd risicoprofiel worden onderworpen aan verscherpte due diligence, wat kan inhouden:

Frequentere identiteitscontroles en documentatieverzoeken
Lagere transactielimieten tot verificatie is voltooid
Handmatige goedkeuring van alle uitbetalingsverzoeken
Regelmatige herziening van het klantprofiel

De risicobeoordeling wordt minimaal jaarlijks herzien en aangepast aan veranderingen in regelgeving, spelersgedrag en dreigingsanalyses.

6. Medewerkerstraining

Alle medewerkers ontvangen regelmatige training in het herkennen van verdachte activiteiten en het naleven van AML-procedures. De training omvat:

Herkenning van witwaspatronen en rode vlaggen
Correcte procedures voor het escaleren van verdachte activiteiten
Privacyoverwegingen en het tipping off-verbod
Actuele ontwikkelingen in wetgeving en regelgeving

Ons compliance-team bewaakt de naleving van dit beleid en rapporteert periodiek aan het management over de effectiviteit van de AML-maatregelen.

7. Registratie en Documentatie

Casoola bewaart alle KYC-documenten, transactieoverzichten en onderzoeksrapporten gedurende minimaal 5 jaar na het einde van de klantrelatie, of langer indien wettelijk vereist. Deze documentatie kan worden opgevraagd door bevoegde autoriteiten in het kader van een onderzoek. Meer over onze gegevensverwerking lees je in ons privacybeleid.

8. Samenwerking met Autoriteiten

Casoola werkt volledig samen met nationale en internationale wetshandhavingsautoriteiten bij het onderzoeken van verdachte activiteiten. Wij onderhouden een directe lijn met de Curaçao Gaming Authority en andere relevante toezichthouders. Meer over onze licentie en regelgeving lees je op de licentiepagina.

9. Contact

Vragen over ons anti-witwasbeleid kun je stellen via onze contactpagina of per e-mail aan info@cassoola.com. Ons compliance-team beantwoordt beleidsmatige vragen doorgaans binnen 3 werkdagen.